Modalità di Pagamento e Conti

In Winddoc, le modalità di pagamento e i conti sono due elementi distinti, ma strettamente correlati.

• Modalità di pagamento: rappresentano lo strumento con cui i clienti possono saldare le fatture e ricevute, come ad esempio un numero IBAN o un link di pagamento.
• Conti: indicano dove è stato registrato il pagamento, come ad esempio in “Cassa” per i pagamenti in contanti.

Questa distinzione permette di gestire in modo chiaro e organizzato sia le opzioni offerte ai clienti sia la tracciabilità interna dei pagamenti ricevuti.

Modalità di Pagamento

Le modalità di pagamento in Winddoc includono strumenti tradizionali e soluzioni digitali avanzate. Tra le opzioni più innovative, Winddoc consente di configurare pagamenti automatici tramite piattaforme come PayPal, Stripe, Satispay e SumUp. Grazie a questa integrazione, i form di iscrizione e le fatture in formato PDF generate da Winddoc possono includere un link diretto al pagamento. Inoltre, al completamento del pagamento, Winddoc aggiornerà automaticamente lo stato della fattura, contrassegnandola come saldata. Vediamo come aggiungere una modalità di pagamento. Per configurare una nuova modalità di pagamento accedi alla sezione Impostazioni → Modalità di Pagamento. Qui visualizzerai un elenco di tutte le modalità di pagamento già configurate. Per aggiungere una nuova modalità, clicca su “Aggiungi un Metodo di Pagamento”. Nella schermata di configurazione, dovrai selezionare il tipo di pagamento. Le opzioni disponibili includono:

• Personalizzato: Consente di creare una modalità di pagamento con un semplice nome descrittivo.
• Bonifico Bancario: Inserisci i dati relativi al bonifico, come il nome della banca, l’IBAN e il codice BIC/SWIFT.
• PayPal (Pagamento automatico): Integra il metodo PayPal per consentire pagamenti rapidi e sicuri. (Link alla guida)
• Stripe (Pagamento automatico): Configura Stripe per gestire pagamenti con carte di credito/debito. (Link alla guida)
• Satispay (Pagamento automatico): Integra Satispay per una gestione dei pagamenti rapida e user-friendly. (Link alla guida)
• SumUp (Pagamento automatico): Integra SumUp. (Link alla guida)
• Link Personalizzato: Inserisci un link a una piattaforma di pagamento personalizzata (ad esempio, un sistema interno aziendale).

Per i metodi di pagamento automatici è necessario associare un conto specifico dove registrare l’importo saldato. Durante la configurazione, puoi attivare l’opzione “Pagamento preferito”. Se abilitata, questa modalità verrà selezionata automaticamente nella generazione di fatture o ricevute, evitando di doverla inserire manualmente ogni volta.

Carte e Conti

In Winddoc, la gestione dei conti è essenziale per garantire una tracciabilità accurata dei pagamenti, sia per le fatture di acquisto e vendita, sia per la registrazione di spese. Quando saldi una fattura, è necessario indicare su quale conto sarà registrato l’importo. Ecco alcune situazioni comuni:

• Se una fattura viene saldata tramite bonifico bancario, il conto da utilizzare sarà quello della banca associata al tuo IBAN.
• Per pagamenti in contanti, sarà necessario selezionare il conto Cassa, utile anche per gestire più casse contemporaneamente.
• Per i pagamenti automatici (ad esempio, PayPal), puoi creare un conto dedicato. Successivamente, quando trasferisci gli importi da PayPal alla tua banca, sarà sufficiente registrare un giroconto dal conto PayPal al conto della banca.
• Con piattaforme come Stripe, i fondi ricevuti vengono trasferiti automaticamente alla banca. In questo caso, puoi scegliere di gestire un conto separato per Stripe e registrare i giroconti manualmente, oppure non gestire affatto il conto Stripe, trattando gli importi come già ricevuti direttamente in banca.

Ogni saldo registrato su un conto può essere visionato dalla lista dei movimenti nella sezione Prima Nota. (Consulta la guida dedicata per maggiori dettagli.)

Come aggiungere e gestire i conti

Per configurare un nuovo conto accedi alla sezione Impostazioni → Carte e Conti. Da questa sezione Visualizzerai l’elenco di tutti i conti già configurati. Clicca su “Aggiungi un nuovo Conto” per crearne uno nuovo. L’aggiunta di un conto richiede l’inserimento di alcuni semplici parametri:

• Nome del conto: Assegna un nome descrittivo (es. “Banca Intesa”, “Cassa Ufficio”, “PayPal”).
• Impostazione predefinita: Se selezioni questa opzione, il conto verrà utilizzato automaticamente per i pagamenti, salvo diversa specifica.
• Tipo di pagamento: Indica la tipologia di pagamento associata al conto. Se configurato, il conto sarà utilizzato automaticamente quando sarà utilizzato il metodo di pagamento, a meno che non venga diversamente specificato.

Nella lista dei conti sono disponibili per ogni conto diverse azioni. La prima di queste è la possibilità di eliminare un conto. Attenzione : Se si elimina un conto su cui sono stati registrati dei pagamenti, tutti i pagamenti rimarranno saldati ma punteranno su nessun conto.

• Eliminazione del conto
  • Puoi eliminare un conto non più utilizzato.
  • Nota importante: Se un conto eliminato è stato utilizzato per registrare pagamenti, tali pagamenti rimarranno saldati, ma non saranno più associati a nessun conto.
• Calcolo automatico delle commissioni
  • Per ciascun conto è possibile configurare le commissioni applicabili.
  • Ad esempio, puoi impostare le commissioni trattenute da PayPal o Stripe, oppure i costi bancari associati ai bonifici. Questa configurazione aiuta a tenere traccia delle spese effettive e semplifica la registrazione. Consulta la guida dedicata al calcolo delle commissioni.
• Saldo iniziale
  • Puoi impostare un saldo iniziale (ad esempio, l’importo a inizio anno).
  • Questo dato è utile per generare report finanziari precisi o per visualizzare un totale aggiornato nella sezione Prima Nota.

  Grazie a queste funzionalità, Winddoc permette una gestione flessibile e dettagliata dei conti, adattandosi a diverse esigenze operative. Che si tratti di pagamenti tradizionali o digitali, avrai sempre una panoramica chiara e aggiornata delle tue transazioni.